北交所个人投资者准入核心标准为开通交易权限前20个交易日证券账户日均自有资产50万元，同时拥有24个月证券交易经验，机构投资者不设置资金门槛，另外还有配套适当性要求与特殊豁免机制。
针对个人投资者，两项核心门槛需要同时满足，不能单独达标。资产统计口径有着清晰界定，现金、A股、场内基金、债券、国债逆回购等场内自有资产均可计入，但融资融券借入的资金与证券、场外理财不在核算范围内。资产标准是20个交易日日均数值，不需要账户每日资金持续保持50万元。交易经验以投资者名下首笔A股成交记录起算，跨不同券商的交易记录能够合并统计，只申购基金、逆回购不算有效证券交易经历。除此之外，账户风险测评等级需要达到C4积极型及以上，投资者还要通过北交所知识测评，签署专项风险揭示书之后，才能正式开通交易权限。
市场内存在一项实用的豁免规则，如果投资者证券账户已经正常开通科创板交易权限，申请北交所权限时，可以免去50万日均资产与24个月交易经验的核验流程，仅需要完成风险确认、签署相关协议。另外，在北交所开市之前已经开通新三板精选层权限的投资者，原有权限会自动平移，能够直接参与北交所股票交易；持有新三板创新层交易权限的账户，同样覆盖北交所交易范围，这部分存量投资者无需重新申请开通。
机构投资者准入规则和个人形成明显区分，监管层面没有设置50万元资金门槛。各类法人机构、资管产品只需要完成投资者适当性备案，提交主体资质文件，签署风险相关协议即可开通权限。这种差异化设计，目的是依靠机构资金改善北交所个股流动性，匹配市场大量中小型创新企业的融资需求。需要注意，北交所个股涨跌幅限制、新股交易规则波动更大，部分标的流动性偏弱，准入门槛本质是匹配风险承受能力，避免风险承受能力不足的普通投资者盲目参与。
不少投资者容易混淆北交所与其他A股板块门槛，北交所个人投资者条件和科创板标准一致，高于创业板，低于早年新三板精选层100万元资产要求。对于密切关注一级市场、专精特新企业股权机会的投资者而言，认清准入规则可以提前规划账户资产布局，避免准备不足错过新股申购与二级市场交易机会。同时也要区分，准入门槛针对二级市场股票交易，北交所新股申购同样需要提前开通交易权限，不存在绕过权限直接参与打新的途径。
