在投资者对北交所这一新兴市场投以关注目光时，一个核心且普遍的问题浮现出来：开户究竟需要多少资金门槛。根据现行的规定，开通北交所交易权限对个人投资者有两项硬性要求：资金门槛与交易经验。资金要求明确在申请权限开通前的20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不得低于人民币50万元。这里的资产范围广泛，通常包括投资者持有的股票、基金、现金余额以及理财产品市值等金融资产，但明确排除了通过融资融券业务所融入的资金或证券。这意味着投资者需要依靠自有资金实力来跨过这一门槛，其设计初衷在于确保参与者具备相应的风险识别与承受能力，以应对北交所市场可能存较高波动性。
与资金门槛同样关键的是对交易经验的要求。监管机构设定此项条件，让投资者在进入更具专业性的市场前，已经历过一定的市场周期，建立基本的投资认知和市场感觉。具体要求是个人投资者需具备24个月以上的证券交易经验。这里的交易界定通常较为明确，即从投资者名下证券账户首次发生股票、ETF等品种的买入或卖出行为开始计算。诸如可转债打新或仅开立账户但从未发生交易的情况，一般不计算在有效的交易经验之内。这项规定与资金门槛共同构成了投资者进入北交所市场的双保险，意在从财力和心智成熟度两个维度进行筛选。
在满足上述两项核心条件后，投资者还需完成一系列标准化的程序性步骤，方可成功开通权限。这主要包括通过知识测评与风险承受能力评估。知识测评通常围绕北交所的基础交易规则、特有风险等内容设置题目，投资者需要达到规定的分数（通常为80分或以上）方可通过，若未通过则需重新学习并测试。风险承受能力评估则是所有金融产品投资前的必要环节，对于北交所这类被视为中高风险的市场，投资者评估结果需达到积极型（C或激进型（C等级，以确保其风险偏好与投资产品相匹配。这两项测评帮助投资者加深对市场特性的理解，并审慎评估自身是否适合参与。
开通权限的具体操作流程在当前已非常便捷，主要通过证券公司的线上平台完成。投资者无需亲临营业部，只需登录自己已有的证券账户所对应的手机APP或网上交易软件，在业务办理或权限开通相关栏目中找到北交所交易权限入口，即可在线提交申请。系统会自动或半自动地校验投资者的资产状况、交易经验时长，并引导完成知识测评与风险揭示书的电子签署。整个流程设计得较为流畅，对于熟悉线上操作的投资者来说耗时很短。也存在一些特殊情形，例如年龄超过70周岁的投资者，出于审慎考虑，部分券商可能要求其前往营业部现场临柜办理。
市场规则中存在一些豁免或便利条款。对于已经开通了上海证券交易所科创板交易权限的投资者，在申请开通北交所权限时，部分券商或在一定时期内允许其豁免资产和交易经验的重复核查。这是因为科创板的开通条件与北交所存在相似性，已开通科创板权限本身就在一定程度上证明了投资者的资质。在北交所成立之前，已经开通了新三板精选层交易权限的投资者，其权限通常会由系统自动平移至北交所，无需再次申请。这些安排体现了制度设计的连贯性与效率，减少了符合条件的投资者的重复操作。
