常见利用比特币跨境转移资产的流程大多为境内使用人民币买入比特币，通过链上转账发送至境外交易所，卖出兑换外币后提现至海外银行卡，也有部分人选择去中心化钱包中转。整个链路看似分为多步操作，区块链所有转账记录永久公开留存，执法机构能够依靠链上溯源工具，结合登录IP、设备信息、交易所实名认证数据还原完整资金路径。即便使用匿名钱包、拆分小额转账、借助混币工具混淆流向，也只是增加追查难度，不能做到彻底消除痕迹，近年大量司法案例已经证实这类手段难以长期隐匿交易。
除行政处罚外，该行为还存在刑事风险。如果交易规模较大，以比特币作为媒介变相买卖外汇，满足立案标准后可能被追究相关刑事责任；一旦交易资金链条内掺杂诈骗、非法集资等上游犯罪资金，还会涉及洗钱相关罪名。除此之外还有大量市场风险，境外交易所不受国内法律约束，账户冻结、平台运营异常时，国内用户缺少有效的维权渠道；私下点对点兑换、寻找中介代转比特币的场景中，遭遇卷款跑路、虚假交易的概率极高，产生损失后很难通过报警追回资产。
如果确实存在境外资金配置需求，只能选择国家认可的正规渠道办理。境内居民个人每年拥有相应便利化购汇额度，用于旅游、留学等经常项目支出；若是境外投资、购置海外房产等资本类项目，需要按照规定完成备案、完税等流程。不要轻信社群内中介宣传的低成本虚拟货币出境方案，不要为了绕过正规手续冒险操作，避免同时承担法律责任与财产损失。同时需要区分单纯持有比特币和跨境转账行为，静态存储虚拟货币和主动利用其转移跨境资金，二者对应的风险等级存在明显区别。
