很多新手会在社交平台看到场外交易、点对点买卖、境外交易所中介入金等方式，这类途径全部存在多重风险。场外个人交易很难核验资金来源，一旦收到涉诈、涉赌资金，银行卡极易被公安冻结，解冻流程漫长且资金损失风险极高。境外交易所面向国内居民提供交易服务同样属于违规行为，平台不受国内法律监管，时常出现平台限制提现、随意风控、运营方跑路等情况，投资者发生纠纷后无法通过国内司法途径维权。
从法律层面区分，单纯持有比特币本身暂未被定性为违法，但交易流转环节存在明确红线。如果通过转账、货币兑换方式买卖比特币，相关民事交易行为会被认定无效，交易产生的亏损、资金纠纷，法院不会提供法律支持。同时，频繁利用虚拟货币完成资金跨境划转，还可能触碰变相买卖外汇、洗钱相关法律条款，情节严重将承担刑事责任，不要抱有小额交易不会被监管监测的侥幸心理。
比特币本身价格波动剧烈，没有内在价值支撑，市场炒作氛围浓厚，加上境内交易缺少监管约束，骗局层出不穷。不少团伙搭建仿冒交易平台，以低手续费、高收益为诱饵吸引参与者入金，最终直接关停平台卷走资金。对于想要了解区块链技术的群体，可以区分技术研究与投机交易，不要盲目参与比特币等虚拟货币炒作，理性规避财产损失与法律风险。
