泰达币现场交易客观上真实存在，但不代表交易合法、安全，大量币圈参与者遭遇的线下当面兑换USDT行为，本质属于脱离正规平台的私下点对点交易，充斥各类风险，并不值得参与。很多交易者之所以寻找现场交易，主要是忌惮线上场外交易银行卡被冻结，误以为现金当面交割可以规避资金风控，不少社群、社交平台内长期有人发布线下收U、出U信息，双方约定公共场所、车内、酒店等地，一手现金、一手划转泰达币，这类场景在币圈私下圈层确实时有发生，也是大量诈骗案件的高发场景。
泰达币现场交易暗藏多种成熟的诈骗套路，也是参与者最容易踩坑的地方。骗子普遍使用高于市场行情的收购价或者低于市场价的售价吸引目标交易者，见面之后利用信息差实施骗局。针对卖家常见手段是要求先转账泰达币，转币完成后制造混乱趁机逃离，直接失联；针对买家则会出示虚假钱包转账凭证，收取现金之后不发起链上转账。还有团伙会借机诱导交易者交出手机操作钱包，利用链上权限漏洞转移钱包内全部资产。不同于线上交易存在平台仲裁机制，线下当面交易完全缺少第三方担保，只要完成链上转账，泰达币无法撤回，受骗之后几乎没有补救渠道。
除诈骗风险之外，泰达币线下现金交易还存在严重的刑事风险。大量用于线下交易的现金来源不明，不少资金源自电信网络诈骗、网络赌博赃款，洗钱团伙通过现金购买泰达币完成资金洗白。交易者在不知情的情况下收取涉案现金，一旦上游案件案发，交易者极有可能被公安机关调查，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得相关罪名。同时线下大额现金交易容易引起警方关注，偏僻地点的大额现金会面，也会增加人身安全隐患，存在遭遇抢夺、人身胁迫的可能性。
很多交易者抱有侥幸心理，认为只要当面核验现金、确认链上转账到账就能规避风险，但链上转账确认和现金真伪核验无法解决资金溯源、人为失信等核心问题。正规虚拟货币交易渠道在国内已全面禁止，任何私下线上或者线下兑换泰达币的行为都游走在风险边缘。不要单纯为了规避冻卡选择现场交易，看似避开了银行卡风控，实则落入诈骗和刑事追责的双重陷阱，相比线上交易，线下当面交割的风险更加集中、爆发速度更快。
