不少用户会疑惑，部分境外大型虚拟货币平台可以正常注册、充值、挂单交易，界面看起来专业正规，为何不能认定为真实可信的平台。这类境外平台虽然在部分海外地区取得当地经营资质，但地域监管权限存在边界，相关牌照无法在中国境内生效。用户通过翻墙、场外OTC渠道使用平台交易，本身就处于监管灰色地带。平台不受国内法律约束，平台方可以单方面调整交易规则、限制账户提现，一旦出现平台运营危机、清算、封禁国内用户账户，国内投资者没有正规维权渠道。近些年大量案例显示，境外平台频繁出现冻结境内用户资产、关停OTC通道、随意提高交易手续费等情况，用户资金很难追索。
比境外违规平台危害更大的，是层出不穷的高仿虚假虚拟币交易平台，也是当下骗局高发类型。诈骗团伙仿制知名交易所界面，搭建网页、APP程序，通过股票群、币圈社群、短视频引流，安排所谓导师带单操作。初期小额充值能够正常提现获取信任，一旦用户加大资金投入，平台就会以账户风控、需要缴纳保证金、税务核验、系统维护等理由阻止提现，最终直接关停平台、运营人员失联。这类虚假平台所有行情数据、账户余额都可以后台人为操控，不存在真实链上资产撮合，用户充值的资金直接转入私人账户，从根源上不存在真正的虚拟货币买卖。
辨别平台真伪不能只看界面、域名、网上口碑，最简单有效的判断标准就是查看是否拥有国内金融监管颁发的合法经营资质。截至目前，监管部门从未批准任何机构开展虚拟货币交易业务，凡是宣称能够使用人民币直接购买虚拟币的平台，全部不符合国内监管要求。不要轻信“平台有海外牌照就可以放心交易”“内部通道安全稳定”等话术，虚拟货币价格波动剧烈，叠加平台合规风险、诈骗风险，很容易造成全部本金亏损。树立风险意识，主动远离各类虚拟货币交易炒作，才是保护自身财产的关键。
